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防骗预警

天上掉馅饼,几百万的“好处费”?快醒醒!

2022-09-09 防骗预警 加入收藏
近日,一50多岁的客户江某在朋友陪同下急匆匆来到我行四川德阳中江伍城北路支行,要求约见网点负责人并开通借记卡大额转账权限。 经了解,客户目前正在参与某上市公司的分红项目,项目总资金达150亿元,前期拟通过客户名下账户转账40亿元,需客户事先转几万元到指定账户进行测试,如对方可正常收款,后期就会按比例给予客户几百万元的“好处费”。客户对此心动不已,但因名下借记卡长时间未使用,已处于冻结状

近日,一50多岁的客户江某在朋友陪同下急匆匆来到我行四川德阳中江伍城北路支行,要求约见网点负责人并开通借记卡大额转账权限。

       


经了解,客户目前正在参与某上市公司的分红项目,项目总资金达150亿元,前期拟通过客户名下账户转账40亿元,需客户事先转几万元到指定账户进行测试,如对方可正常收款,后期就会按比例给予客户几百万元的“好处费”。客户对此心动不已,但因名下借记卡长时间未使用,已处于冻结状态,故前来支行将卡激活并开通大额转账权限。


网点负责人根据以往工作经验,当即意识到这是一起典型的诈骗案件,于是耐心帮助客户分析其中的诈骗伎俩和可疑之处,并参考类似案例向客户提示风险,告知客户此行为一方面会令自身面临巨大资金风险,另一方面则会因出租、出借、出售个人银行账户帮他人过渡资金或被用于违法犯罪活动而承担相应的法律责任。


最终,客户冷静下来,停止业务办理,表示今后绝不会再犯同样的错误,并对网点负责人表示了衷心感谢。

编  者  按 

 当下,个人银行账户的安全使用问题凸显,很多人因法律意识淡薄又贪图小便宜而将个人银行账户出租、出借、出售。


上述案例,骗子利用客户不劳而获的心理,虚构上市公司分红项目,以帮忙过渡资金获取高额好处费为诱饵,诱骗客户转账“做测试”,从而达到诈骗客户资金或利用客户账户从事洗钱等违法犯罪活动的目的。


在此提醒广大客户,在使用个人银行账户时具备必要的安全意识,了解常见的金融犯罪手法,掌握基本的防范技能是非常重要的,切莫因贪图蝇头小利而出租、出借、出售个人银行账户,同时谨防诈骗!


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